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干貨|大額資金如何合法轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)？

飛姐近期收到很多來自抖音和各種新媒體平臺(tái)粉絲的私信，詢問如何將大額的資金合法合理的轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)，比如說你注冊(cè)美國(guó)公司后，開了美國(guó)賬戶，那么美國(guó)個(gè)人賬戶的錢怎么轉(zhuǎn)回中國(guó)賬戶？那既然飛姐今天要和大家聊這個(gè)話題，就不得不提到一個(gè)專業(yè)名詞“外匯管制”了。

01 什么是外匯管制？

“外匯管制”一直是大家非常關(guān)心的一個(gè)版塊，因?yàn)楹Ｍ鈸Q匯雖然不會(huì)限制用途，但法律上依然對(duì)境外大額資金來源，有著較為嚴(yán)格的反洗錢制度管控。可以理解成每一美元都要做到可說明來源，“如何獲得的？”，“是打工收入還是股票收入？”這些問題就是為了排除掉我們普通人參與非法洗錢的嫌疑。

境外大額資金進(jìn)入銀行后會(huì)被查核，只要錢是合法的收益，那么兌換就不成問題不用擔(dān)心會(huì)被限制。

所以通俗來說，外匯管制就是：國(guó)家對(duì)我們?cè)诤Ｍ饨?jīng)營(yíng)項(xiàng)目中，流入或流出的外匯資金進(jìn)行監(jiān)管控制，簡(jiǎn)稱“外匯管制”。

02  為什么外匯要被管制？

雖然我們剛剛已經(jīng)提到了外匯管制一部分原因是為了——摸清公民有沒有非法洗錢，但這僅僅是站在法律的角度，其實(shí)總共的目的有四個(gè)。

1．從國(guó)際經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定來說：要保證國(guó)內(nèi)與國(guó)際的收支情況平衡。

2．從法律角度來說：減少國(guó)內(nèi)人員涉外后進(jìn)行洗錢的法律風(fēng)險(xiǎn)。

3．從金融市場(chǎng)穩(wěn)定來說：防止資本大規(guī)模的向某一個(gè)國(guó)家流入，造成失衡。

4．從國(guó)家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定來說：要增強(qiáng)企業(yè)的發(fā)展，將外匯管制適當(dāng)降低或提高，以將各種機(jī)會(huì)拋向企業(yè)家們，避免大家盲目投資。

既然提到投資就需要向大家分享一下海外企業(yè)注冊(cè)中最為受歡迎且口碑極好的塞舌爾公司和bvi公司，這兩個(gè)公司注冊(cè)之所以備受歡迎，是因?yàn)槎际敲舛惖淖?cè)地，可以為大家剩下一大筆稅金。

03 大額資金如何合法轉(zhuǎn)回國(guó)？

如果想要了解將大額資金如何轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)，就必須先知道管控外匯的機(jī)構(gòu)是“國(guó)家外匯管理局”，以及針對(duì)于外匯的法律條例“擁有對(duì)外金融資產(chǎn)、負(fù)債的中國(guó)居民個(gè)人，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理局的規(guī)定申報(bào)其對(duì)外金融資產(chǎn)、負(fù)債的有關(guān)情況”。

——我有一大筆境外資金需要轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)怎么辦？

——第一，如果你有未超過五萬美元的正常資金，是可以直接使用電匯匯到銀行。

第二，你可以找些親戚朋友幫忙，將大數(shù)額的資金分散成多個(gè)五萬美金，按照正常流程匯入國(guó)內(nèi)。

第三，開設(shè)一個(gè)香港銀行賬戶，香港銀行賬戶可以用來接受美國(guó)賬戶的轉(zhuǎn)賬。（如果大家自己無法抽空去辦理的話，可以全權(quán)交由專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行辦理，或者最簡(jiǎn)單的方法就是：私信飛姐~）

第四，通過依托貨代公司或者進(jìn)出口的公司進(jìn)行結(jié)匯。這個(gè)方法比較簡(jiǎn)單但需要花費(fèi)較高的費(fèi)用，而且兌換資金也不能過大。

第五，注冊(cè)離岸公司，隨后注冊(cè)相應(yīng)的離岸賬戶，用賬戶大批量接收大額美金，然后分開結(jié)匯。優(yōu)點(diǎn)就是離岸公司大多不需要注冊(cè)人在本地，而且一切離岸注冊(cè)地政府不收稅，且沒有外匯管制。

這幾個(gè)方法里，飛姐個(gè)人比較推薦第一個(gè)、第三個(gè)和第五個(gè)方法，因?yàn)槿绻愕耐鈪R金額在五萬美金以下的話，大家完全可以通過電匯的方式匯入，但前提是，資金務(wù)必要來源正常，不能是非法收入。如果外匯金額在五萬美金以上的話，那就最好開一個(gè)香港的銀行賬戶或者注冊(cè)一個(gè)離岸公司，受到監(jiān)管限制的風(fēng)險(xiǎn)性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)的低于其他方法。

但是由于每個(gè)人情況不一樣，所以如果你有外匯轉(zhuǎn)入、開設(shè)銀行賬戶、注冊(cè)離岸公司等需求的話，可以選擇私信飛姐或致電鷹飛，我們會(huì)安排專業(yè)人員給出您最適合的解決方案。