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美國(guó)投資移民EB-5風(fēng)險(xiǎn)大揭秘

近幾年，隨著國(guó)內(nèi)美國(guó)投資移民呼聲的日漸高漲，EB-5、I-924、I-526、I-829這些以前對(duì)國(guó)人來(lái)說(shuō)極其陌生的專業(yè)名詞也漸漸變得熟悉起來(lái)，隨之而來(lái)的是見(jiàn)諸報(bào)端的、說(shuō)法不一的有關(guān)美國(guó)投資移民風(fēng)險(xiǎn)的論調(diào)，讓投資者視聽(tīng)混淆，無(wú)從選擇。本人筆者旨在通過(guò)移民政策、官方數(shù)據(jù)，以及實(shí)際案例加以客觀分析，為投資者還原一個(gè)最為真實(shí)的“美國(guó)EB-5投資移民法案”。

從1990年至今，美國(guó)EB-5投資移民法案經(jīng)歷了幾個(gè)典型的重要階段，而每一階段都代表著移民局不同的審核標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)也都向移民申請(qǐng)人發(fā)出了不同的信號(hào)。

第一階段：EB-5法案誕生 但裹足不前

1990年，美國(guó)國(guó)會(huì)確定了EB-5臨時(shí)移民法案：要求移民申請(qǐng)人投資100萬(wàn)美元在美國(guó)創(chuàng)建新的企業(yè)或直接購(gòu)買新的生意，并且直接創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。

1992年申請(qǐng)為永久法案。

1993年，美國(guó)國(guó)會(huì)審議并通過(guò)增加區(qū)域中心移民法案，投資額由100萬(wàn)美元降至50萬(wàn)美元，10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)的創(chuàng)造由直接創(chuàng)造變?yōu)殚g接創(chuàng)造。

但直至2003年，移民局并未明確區(qū)域中心申請(qǐng)條件以及申請(qǐng)辦法，因此這10年中也未有新區(qū)域中心申請(qǐng)成立，區(qū)域中心移民法案也形同虛設(shè)

美國(guó)移民局官方數(shù)據(jù)顯示，1992年至2003年這12年間，移民局接收的申請(qǐng)數(shù)量有較大的波動(dòng)，其中97和98年度申請(qǐng)人數(shù)最多，分別達(dá)到1496例和1368例，其余年度平均400例。該階段I-526通過(guò)率較低，平均約50%，而I-829通過(guò)率則不足50%，如果與當(dāng)初申請(qǐng)遞交I-526申請(qǐng)的人數(shù)相比，則I-829的通過(guò)率不足20%。

此階段美國(guó)投資移民的項(xiàng)目特點(diǎn)為，移民申請(qǐng)人自行選擇投資項(xiàng)目，且100%為直接股權(quán)投資，自行參與管理，無(wú)任何還款保障，無(wú)第三方對(duì)投資進(jìn)行監(jiān)管，無(wú)固定的法律文件模式，無(wú)成功經(jīng)驗(yàn)可以借鑒和復(fù)制，因此投資風(fēng)險(xiǎn)大，綠卡保障度低。

種種跡象表明，EB-5法案的設(shè)立并未達(dá)到美國(guó)移民局制定此法案的初衷，即利用外來(lái)資金提振本國(guó)經(jīng)濟(jì)。

第二階段：EB-5法案調(diào)整 初受青睞

2003年，布什總統(tǒng)頒布行政法令，凡是區(qū)域中心法案申請(qǐng)之投資移民個(gè)案，可以通過(guò)特快審理通道，移民局需在2個(gè)月內(nèi)審核完畢。同年，首個(gè)具有官方背景的區(qū)域中心----費(fèi)城PIDC區(qū)域中心經(jīng)過(guò)移民局批準(zhǔn)成立。EB-5區(qū)域中心移民法案正式得以實(shí)施。

2004年，EB-5區(qū)域中心移民法案進(jìn)入國(guó)內(nèi)論證和美國(guó)實(shí)地考察階段。在此階段，中國(guó)大陸美國(guó)投資移民的引入者“僑外移民”也受費(fèi)城區(qū)域中心邀請(qǐng)，赴美實(shí)地考察，并引入了中國(guó)大陸第一個(gè)EB-5投資移民項(xiàng)目——TUHS行政中心興建項(xiàng)目。

2005年8月，國(guó)內(nèi)首例申請(qǐng)個(gè)案僅一個(gè)半月獲得批準(zhǔn)，同年，當(dāng)時(shí)全球最快“9天”獲批案例產(chǎn)生。

2006年，首批遞件申請(qǐng)人條件式綠卡(I-526)持續(xù)快速獲批，同年，該批申請(qǐng)人經(jīng)美國(guó)駐廣州領(lǐng)事館面試核發(fā)簽證登陸美國(guó)。

2007年，在費(fèi)城PIDC區(qū)域中心的成功模式上，賓夕法尼亞洲區(qū)域中心成立。

與上一階段相比，此階段發(fā)生了本質(zhì)的變化：股權(quán)投資變成了借貸方式，直接投資變成了間接投資。項(xiàng)目法律文件相對(duì)齊備，投資資金接受銀行監(jiān)管，投資項(xiàng)目由區(qū)域中心代為管理并定期提供財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。更重要的是，《借款協(xié)議》中明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)，并對(duì)還款抵押擔(dān)保和還款資金來(lái)源事項(xiàng)做了明確的約定。項(xiàng)目資金結(jié)構(gòu)多以借款方和EB-5投資人為主，極少有第三方機(jī)構(gòu)的參與。

而且，此階段投資移民項(xiàng)目相對(duì)較少，以中小型為主，名額多為幾個(gè)至幾十個(gè)，借款企業(yè)本身或其關(guān)聯(lián)企業(yè)提供還款擔(dān)保，但并未要求借款企業(yè)提供其資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告以及企業(yè)其他借貸情況說(shuō)明來(lái)確認(rèn)其實(shí)際的企業(yè)資產(chǎn)凈值。另外，此階段還首次引入IMPLAN就業(yè)計(jì)算模式，但是，由于缺少實(shí)際成功案例的支撐，新的就業(yè)計(jì)算方式是否會(huì)在兩年后的I-829階段被認(rèn)可仍然是未知數(shù)，因此“綠卡安全”和“資金安全”的風(fēng)險(xiǎn)依然存在。

在EB-5法案頒布的這近20年間，EB-5整體發(fā)展處于緩慢爬升階段，那么，美國(guó)投資移民如此艱難，移民美國(guó)的愿望又如何才能實(shí)現(xiàn)呢?敬請(qǐng)咨詢美國(guó)認(rèn)證系協(xié)會(huì)北京代表處，為您詳盡解答。400--7227--010.網(wǎng)址：http://l1.acivisa.cn/ 。